Wesentliche Risiken und Risikosteuerung

Geschäfts- und Strategierisiken   

Geschäfts- und Strategierisiken betreffen die Gefahr, dass strategische Ziele infolge von Marktveränderungen, zunehmendem Wettbewerbsdruck oder unzureichender Skalierbarkeit nicht erreicht werden. Seraina Invest begegnet diesen Risiken durch einen klar strukturierten, jährlich durchgeführten Strategieprozess, ein kontinuierliches Marktmonitoring sowie eine breite Diversifikation der Investorenbasis. Diese Massnahmen ermöglichen eine frühzeitige Identifikation von Trends und Risiken und stellen sicher, dass strategische Entscheidungen fundiert und vorausschauend getroffen werden. 

Marktrisiken  

Marktrisiken ergeben sich aus Zins- und Konjunkturschwankungen, Veränderungen von Immobilienwerten sowie aus makroökonomischen Rahmenbedingungen. Diese Faktoren können sich unmittelbar auf die Bewertung von Vermögenswerten, die Finanzierungsbedingungen und die Nachfrage nach Immobilieninvestitionen auswirken. Seraina Invest begegnet diesen Risiken durch regelmässige Stresstests, klar definierte Leerstandslimiten sowie eine konservative Finanzierungsstruktur, um die Widerstandsfähigkeit des Portfolios auch in volatilen Marktphasen sicherzustellen. 

Risiken in Geschäftsprozessen  

Risiken in Geschäftsprozessen (operationelle Risiken) entstehen durch das Versagen interner Prozesse, Systeme oder durch menschliche Fehler. Sie können zu finanziellen Verlusten, Reputationsschäden sowie zu Beeinträchtigungen der ordnungsgemässen Geschäftstätigkeit führen. Seraina Invest begegnet diesen Risiken durch klar definierte und dokumentierte Prozessabläufe, das konsequente Vier-Augen-Prinzip sowie ein automatisiertes internes Kontrollsystem (IKS), das zentrale Kontrollhandlungen systematisch unterstützt und dokumentiert. 

Rechtliche und regulatorische Risiken  

Rechtliche und regulatorische Risiken betreffen die Gefahr der Nichteinhaltung gesetzlicher und aufsichtsrechtlicher Vorgaben sowie vertraglicher Verpflichtungen. Sie können sich insbesondere aus regulatorischen Änderungen, komplexen Transaktionsstrukturen, grenzüberschreitenden Sachverhalten oder unzureichend implementierten Compliance-Prozessen ergeben. Mögliche Folgen sind aufsichtsrechtliche Massnahmen, finanzielle Sanktionen, zivilrechtliche Haftungsrisiken sowie Reputationsschäden.  

Seraina Invest begegnet diesen Risiken durch ein systematisches Compliance-Management, das die fortlaufende Überwachung relevanter Rechtsentwicklungen sowie eine strukturierte Umsetzung neuer regulatorischer Anforderungen sicherstellt. Hierzu zählen insbesondere ein regelmässiges Rechtsmonitoring, die Einbindung externer Rechts- und Compliance-Experten sowie die Durchführung periodischer Risikoanalysen im Hinblick auf neue oder geänderte gesetzliche Rahmenbedingungen. 

Ergänzend werden Mitarbeiter durch regelmässige Schulungen und Sensibilisierungsmassnahmen in Bezug auf regulatorische Anforderungen und interne Richtlinien geschult. Klare Zuständigkeiten, dokumentierte Entscheidungsprozesse und eine revisionssichere Ablage wesentlicher Unterlagen tragen dazu bei, die Einhaltung der massgeblichen Vorschriften nachweisbar sicherzustellen und rechtliche Risiken frühzeitig zu erkennen und zu begrenzen.  

Sicherheits- und technologische Risiken  

Sicherheits- und technologische Risiken betreffen die Verfügbarkeit, Integrität und Vertraulichkeit von Daten sowie die Stabilität der eingesetzten IT-Systeme. Sie können sich insbesondere durch Cyberangriffe, Systemausfälle, Datenverlust, unbefugte Zugriffe oder technische Fehlfunktionen ergeben und sowohl operative Abläufe als auch die Einhaltung regulatorischer Anforderungen beeinträchtigen.  

Seraina Invest begegnet diesen Risiken durch eine umfassende IT-Sicherheitsarchitektur, die unter anderem verschärfte IT-Sicherheitsrichtlinien, den Einsatz von Firewalls und weiteren Schutzmechanismen, klar definierte Zugriffs- und Berechtigungskonzepte sowie eine regelmässige Überprüfung und Aktualisierung der Systeme umfasst. Ergänzend werden regelmässige Datensicherungen (Backups) durchgeführt und deren Wiederherstellbarkeit getestet, um die Datenintegrität und Geschäftskontinuität sicherzustellen. Darüber hinaus besteht ein etabliertes Business-Continuity-Management (BCM) sowie ein Notfall- und Wiederanlaufkonzept, das im Falle von Systemausfällen oder Sicherheitsvorfällen eine strukturierte Reaktion und eine rasche Wiederaufnahme des Geschäftsbetriebs gewährleistet. Durch regelmässige Sensibilisierung der Mitarbeitenden für IT-Sicherheitsrisiken sowie durch fortlaufendes Monitoring der Systeme wird die Widerstandsfähigkeit gegenüber technologischen Bedrohungen nachhaltig gestärkt. 

Finanzielle Risiken  
Finanzielle Risiken umfassen insbesondere Liquiditäts-, Refinanzierungs- und Gegenparteirisiken sowie potenzielle Wertschwankungen von Vermögenswerten. Sie können sich durch unzureichender Liquiditätsverfügbarkeit, erschwerten Zugang zu Finanzierungsmitteln, Ausfälle von Vertragspartnern oder nachteilige Veränderungen der Marktbedingungen ergeben und die finanzielle Stabilität sowie die Handlungsfähigkeit der Gesellschaft beeinträchtigen.

Seraina Invest steuert diese Risiken durch eine vorausschauende und laufend aktualisierte Liquiditätsplanung, die kurz-, mittel- und langfristige Zahlungsströme berücksichtigt. Ergänzend werden definierte Cash-Quoten sowie Liquiditätsreserven vorgehalten, um auch in angespannten Marktphasen den finanziellen Verpflichtungen fristgerecht nachkommen zu können. Eine konservative Finanzierungsstruktur sowie die Diversifikation der Finanzierungsquellen tragen zusätzlich zur Begrenzung von Refinanzierungsrisiken bei. Zur Steuerung von Gegenparteirisiken werden klare Limiten festgelegt und die Bonität wesentlicher Geschäftspartner regelmässig überprüft. Vertragsbeziehungen werden strukturiert überwacht, um Konzentrationsrisiken zu vermeiden und potenzielle Ausfallrisiken frühzeitig zu erkennen. Diese Massnahmen gewährleisten eine solide finanzielle Steuerung und stärken die Widerstandsfähigkeit gegenüber volatilen Marktbedingungen.